«С июня 2025 года Росфинмониторинг получил право приостанавливать финансовые операции граждан сроком до десяти дней без решения суда — если у регулятора возникнут подозрения в легализации денег, полученных незаконным путем или финансировании экстремизма. Под ограничения могут попасть даже законные переводы, если они покажутся подозрительными: частые мелкие поступления, переводы от разных людей без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов или нестандартные траты. Это часть усиливающегося контроля за движением денег в рамках борьбы с мошенничеством и схемами с использованием чужих банковских карт», — отметила сенатор.
При этом, неизвестно, о какой сумме переводов говорится. Граждане не должны переживать, так как блокировки будут только обоснованными и точечными, добавила Епифанова.
Она сообщила, что срок приостановки операций должен быть не более 10 дней. Но он может быть и 30 дней, в случаях, если операции заблокированы на основании дынных, которые были получены от компетентных органов другого государства.
Епифанова сообщила Газете.Ru, что гражданам, у которых приостанавливают финансовые операции, сообщат об этом в тот же день. Кроме того, Росфинмониторинг обязан сообщить гражданам о причнах приостановки операций в течение трех рабочих дней если поступит такое обращение.
Для снижения рисков сенатор советует не сообщать реквизиты карты, не брать деньги от незнакомцев, заранее готовить документы, которые подтверждают переводы (договоры, расписки, декларации), а также сообщать банку о нетипичных действиях — к примеру, перед поездкой за границу. Если операция была заблокирована, то Епифанова рекомендует быстро предоставить пояснения, а если необходимо, то обжаловать данное решение через ЦБ или в суд.
Ранее сообщалось, что американский доллар существенно ослабел.