Как пояснила аналитик портала Банки.ру Эряния Бочкина, Росфинмониторинг может остановить перевод, если возникают подозрения в его добросовестности. При этом не определены конкретные суммы переводов, подлежащих обязательной проверке.
По словам Бочкиной, поводом для блокировки могут стать различные обстоятельства: мелкие платежи от неизвестных отправителей, крупные переводы без подтверждающих документов, нестандартные операции пользователей и другие тревожные признаки.
Решение о введении новых правил обусловлено изменениями, установленными указом Президента РФ Владимира Путина, согласно которому с 30 мая в России действует лимит на переводы без открытия банковского счёта — до 100 тысяч рублей. Эти ограничения распространяются на операции, осуществляемые посредством упрощённой идентификации, включая электронные кошельки, и регулируются новыми нормами защиты платежей, утверждёнными Центральным банком.